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個人型確定拠出年金(iDeCo)で掛け金の商品別配分を設定してみた

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確定拠出年金は、60歳になるまで受け取ることのできないお金ですから、運用期間中の非課税という恩恵を最大限享受するため債券やリートは一切組み込まず、株式のみとしました。割合は先進国株70%、新興国株30%。日本株については、株主優待など個別株投資のメリットを受けるためNISAで運用する方針とし、棲み分けを図ります。

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【投資】日本株:すかいらーく(3197)を新規購入

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2月9日に発表をした決算内容と、週末の日米首脳会談の内容を確認した上で、すかいらーく(3197)を新規購入しました。順調な業績の伸長と今期の増配予定も嬉しいですが、何と言ってもサプライズは、株主優待制度の更なる拡充でしょう。今回の株主優待制度拡充によって、株主優待券の金額はこれまでの3倍増(!)という大盤振る舞いです。

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確定申告で気付いた米国ADR投資の注意点

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確定申告で、外国税額控除の申請を進めている中でふと気付いたことがあります。国外で課税される税率について米国株は皆一律10%を源泉徴収されていたのですが、昨年購入した世界的ビールメーカー、アンハイザー・ブッシュ・インベブ(以下ABインベブ・ティッカーシンボル:BUD)の配当金には27%も課税されているんですよね。

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【投資】2017年1月の資産運用の状況

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1月20日、いよいよトランプ氏が米国大統領に就任しました。実業家の一面しか知れないトランプ氏ですから、今後の政権運営は未知数でどちらに転ぶのかわかりませんが、「申酉騒ぐ」というように荒れる相場に翻弄されることなく、2017年は例年以上に余裕を持った資産運用を心掛けたいと思います。

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【投資】米国株:ジョンソン・エンド・ジョンソン(JNJ)を新規購入

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2017年最初の投資として、米国のジョンソン・エンド・ジョンソン(JNJ)を購入しました。米国株(米国ADRを除く)ではこれで9銘柄目となります。トランプ政権の舵取り次第でどう転ぶかわからない最中にあっては、ポートフォリオの耐震補強的に安定感のある株を組み入れておきたいと考えています。

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【投資】2016年12月の資産運用の状況

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師走の慌ただしさと共にあっという間に過ぎていった12月。株価は好調な米国経済に引っ張られる形で堅調に推移し、見ていて安心感を覚える一方、ピッチの早い株価上昇に上がり過ぎの帰来もあり、心配性の自分としては利益確定の時期を探る1ヶ月でした。

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楽天証券でiDeCo(個人型確定拠出年金)の口座開設を申し込みました

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2017年1月から加入者の対象枠が拡大される個人型確定拠出年金(通称iDeCo)の適用に備え、楽天証券で申し込みをしました。楽天証券はスルガ銀行と並び口座管理手数料が最も安いことに加え、iDeCo用の投資商品も運用コストの安いインデックス型投資信託を多数取り揃えており、これから始める方にとって最もバランスの良い金融機関だと思います。

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【投資】日本株:キヤノン(7751)を全株売却

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最近の円安が進む状況下で決算を迎えれば、予想よりも上振れると想定していましたが、最新の四季報の業績予想を見ると、残念ながら見通しは依然として厳しいまま。キャノンはまだタコ配が決まっているわけではありませんが、来期も厳しく、為替の変動次第ではその可能性も十分にあることから、最近の株高で買値に戻したところで処分しました。

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【本】はじめての確定拠出年金/田村正之(日経文庫)

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相次ぐ適格年金制度の廃止や厚生年金基金の代行返上(解散)など、もはや公的年金に頼る時代ではなくなりつつある今、老後の生活に不安を覚える人も多いのではないでしょうか。老後に備えて今から準備を考えている人に今後ぜひお勧めしたいのが個人型確定拠出年金(以下「DC」という)です。

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キヤノン(7751)から隠れ株主優待、2017年カレンダーが届く

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12月に入ってからというもの、しみじみと1年を振り返っている余裕もなく、相変わらずバタバタやっておりますが、そんなある日、キヤノンから2017年のカレンダーが届きました。カレンダーについては部屋の雰囲気を害するので、基本的にはぶら下げること自体反対なのですが、さすがはキヤノン、写真がとてもきれいで書斎に飾っています。

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【投資】2016年11月の資産運用の状況

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米国大統領選は下馬評をひっくり返し、まさかのトランプ氏勝利。トランプ氏勝利なら経済が大混乱に陥ると言われていたものの、蓋を開けてみれば株価は予想に反して急反発。悲観論で渦巻いていた世論も、その後の景況感や株式相場が堅調ゆえか、今ではすっかり容認ムードに変わり、人々の気持ちは何とも現金なものだと思う今日この頃。

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【投資】2016年10月の資産運用の状況

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足下の米国景気は堅調、12月利上げも確実視される状況下で、大統領選後は相場も安定するのでは、との考えから、選挙目前の軟調な相場は好機と、リバランスも兼ねて久しぶりにスポット買いを入れたのですが、私的メール問題でFBIが動いてから形勢が逆転。トランプ氏が数ポイント差でリードするなど、投票結果が判明するまではまだまだ分からぬ大混戦。

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【投資】米国株(ADR):アンハイザー・ブッシュ・インベブ(BUD)を新規購入

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バドワイザーやコロナなど、世界中でビール事業を手掛けるアンハイザー・ブッシュ・インベブ(ABインベブ・ティッカーシンボル「BUD」)を新規購入しました。ABインベブの本社はベルギーにありまして、今回購入したのは米国上場のADRとなります。同社は2015年には英国「SABミラー」の買収を発表し、今や全世界の3割を占める巨大企業へと成長しました。

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【投資】スピンオフ初体験、アドバンシックス(ASIX)株の無償割当を受けました

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月に一度、月末になると証券口座の残高を確認し、投資状況を整理するのですが、久しぶりに口座を開いたら見慣れない銘柄があることに気づきました。ティッカーシンボルは「ASIX」。社名は「AdvanSix Inc」(アドバンシックス)。買った記憶もないし、社名すら初めて目にする銘柄です。

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【投資】日本株:東京個別指導学院(4745)を新規購入

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最新の会社四季報を眺めながら、投資対象としてピックアップした銘柄の中で最も関心を引いた銘柄が、ベネッセ傘下の東京個別指導学院(4745)。年初来安値圏での配当利回りを探り、最終的に配当利回りが4.85%になるよう株価をを設定。年間配当26円に対し、4.85%となる536円で指値注文していたところ、先日株価にタッチ、無事に約定しました。

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