【投資】2017年最後のポートフォリオ・リバランスを実施しました

投資・マネー

株価上昇時こそ他の資産にテコ入れをする

トランプラリーに沸いた2017年の株式相場。世界景気は地政学的リスクはあるものの、企業の業績も着実に上向いてきており、徐々に上昇基調にあるように感じます。

そんなわけで特に株価の上昇が顕著だったため、目標とするアセットアロケーションからポートフォリオの構成がだいぶ乖離してしまっておりましたので、年末にかけてリバランスを実施しました。

実施内容は下記のとおりです。

 

(リバランスの実施内容)

KDDI(9433)の購入については前回ご紹介しましたが、投資信託から現物へリレー投資のため、積み立てていた ニッセイJPX日経400インデックスファンド は一部売却をしています。

その他、毎月の積立投信の金額調整だけでは調整ができないほどに割合を落としてしまった国内債券、先進国債券、Jリートなどは投資信託をスポットで買い増してリバランスを図りました。

国内債券は大好きな ノーロード明治安田社債アクティブ を、その他は厚い信頼を寄せるニッセイのノーロードシリーズを購入しています。

 

(リバランス前)

(リバランス後)

未だに先進国株が3%近く超過していますが、他の資産は1%以内の誤差に収めることができました。

株価次第ですぐにバランスなんて崩れてしまうモノですが、野放図のままのポートフォリオと、きちんとリバランスをした状態のポートフォリオでは、新年を迎えるに当たっての気分も違いますので。

ちなみに、リバランスの原資は賞与(ボーナス)ですが、自分の取り分から家族へのクリスマスプレゼントを買った以外に使い道も欲しいモノもないため、そっくりそのままリバランスに充てました(物欲は旅に出たまま帰ってきません)。

株価が上がり、資産も大きく増加して嬉しい反面、もっとリスク資産に突っ込みたくなったりしますが、2018年の相場はどうなるかわかりませんから、株価が上がる今こそ、債券など他の資産へも資金を振り向けておくことが肝要です。

自分の場合は特に、感情に流されやすく、すぐに目標を見失い、逸脱してしまう傾向が強いので、自分が定めた唯一の投資ルールであるアセットアロケーションくらいは定期的(四半期毎)に見直して、2018年もきちんと守っていきたいものです。

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  • 初心者S

    gohkitiさん、こんばんは。個人的に2017年も当ブログには大変お世話になりました。最近では何かファッション系の調べ物をするときはまずこちらのブログから検索かけるほどです。(笑)

    ファッション系のブログは総じて文章が少なく写真ばかりの、どちらかと言うと自己満足系になりがちな中、gohkitiさんの各アイテムに対する考察から丁寧で詳細な解説は本当に助かります。

    話は変わって、2013年以降投資を始められた方は投資ってなんて簡単なんだろう!と勘違いしてしまいそうな簡単相場でしたね(笑)

    そこに来て仮想通貨バブルです。

    株に仮想通貨に億り人が大量生産された年として記録されそうですね。(笑)

    実力ある人は投資に限らず何事も穏やかな右肩上がりの収益カーブを描く人生を歩まれるものだと思います。(負け惜しみ)

    お互いに2018年もただただ当たり前のことを妥協なく徹底してやり続けましょう!

    今年も大変お世話になりました。
    来年も宜しくお願いします。
    良いお年をお過ごしくださいませ。

    • Sさん、おはようございます。
      この1年、Sさんにコメントをいただくたびに励まされてきました。この承認欲求で始めた稚拙なブログが少しでも人のお役に立てたこと、斯様に過大なご評価をいただけたことに、これ以上の喜びはありません。本当にありがとうございます!(涙)
      ファッションは、お洒落な方なら感性で語れるのでしょうが、あいにく私にはセンスも自信もお金もないので、どうしても背景や理詰めから入りがちで、やぼったい印象が文章からもにじみ出てしまっておりますが、こればかりは仕方ないですね(苦笑)

      さて、最近の仮想通貨の高騰は本当に目を見張るものがありますね。上記のような理詰め人間には、なぜ仮想通貨がこんなにも上がるのか一向に理解できず、ただただ億り人を指をくわえて見ているだけですが、さして羨ましさは湧いてきません。
      2017年は恩恵の大きな年でしたが、Sさんのおっしゃるとおり、良い時も悪い時も利益の出せる自分なりのルール・法則を見出し、今後も愚直に実行するだけだと、思っています。

      2017年は本当にお世話になり、誠にありがとうございました!来年もぜひ、ファッションに投資に、情報交換させていただければ嬉しいです。Sさんもどうぞ良い年をお迎えくださいませ(^^)