ジュニアNISA

【投資】 ジュニアNISAで「楽天VT」と「eMAXIS Slimバランス」の積立を開始

投資・マネー

将来子どもに譲るときに贈与税だなんだ、と考えるのは面倒なので、結局ジュニアNISA枠を使うことに。運用商品は悩んで、「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」と、これまで積立購入してきた「eMAXIS Slim バランス(8資産均等型」の2銘柄。これらを毎月半分ずつ購入することにしました。加重平均でみると株式の割合は7割近くと少し多めです。

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子どもの証券口座(ジュニアNISA)の投資商品変更(2018年版)

投資・マネー

子供のジュニアNISAで積み立てている投資商品についても見直しを行いました。”楽天 全世界株式インデックス・ファンド”(通称「楽天VT」)から”eMAXIS Slim先進国株式インデックス”に乗り換え。理由は嫁さんの時と同じく信託報酬の差と、楽天VTの場合は配当に対する3重課税の問題もあったことが大きいです。

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次男のジュニアNISA口座を開設、投資信託は2ファンドを設定

子ども・育児 投資・マネー

アヒさん(二男)が生まれてすぐに子ども名義の銀行口座を開設し、証券会社にはジュニアNISA口座を開設しました。 目的は教育資金の準備なので、リスクはできるだけ避けたいところですが、預金や保険で積み立てるつもりはなく、ジュニアNISAを使い、インデックスファンドを積み立て購入して準備します。 毎月の積立に選んだのは、eMAXIS Slim 米国株式(S&amp…

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