【投資】年末調整の還付金を使ってポートフォリオをリバランスしたよ！
今年最後のリバランス
年末は何かと出ていくお金も多いですが、入ってくるお金も結構あります。年末調整の還付金もその１つ。
年末調整は払い過ぎていた税金の一部が返ってくるだけで、臨時収入という訳ではないのですが、まとまった額が戻ってくるとつい浮足立ってしまいますね。
自分はあると使ってしまうダメな性格なので、還付金の一部を使い年内最後のリバランスを実施しました。
（お気に入りの公社債オープン）
「アセットアロケーション目標から最もかい離している国内債券クラスのテコ入れが急務」と自分自身に口酸っぱく言い聞かせており、今回もポートフォリオのリバランスのため、お気に入りのDLIBJ公社債オープン（中期コース）を購入しました。
低い利回りの日本国債中心で構成される国内債券の商品は、たとえインデックスファンドでも信託報酬で食いつぶしてしまう気がして、投資対象としてはあまり気が進まないのが現状。
そんなわけで国内債券クラスは、個人向け国債（変動・10年）とインデックスファンドも毎月購入していますが、アクティブファンドのこちらの商品は特に気に入っていて、積立購入の他、スポットでも購入しています。
ただ、この１ヶ月余りで基準価格が少し上昇傾向で、投資のタイミングとしてはグッドタイミングとは言い難いかな、とも思いましたが、こればかりは読めませんから「ケセラセラ」で地道にリバランスしていきます。
（国内債券クラスのテコ入れ）
当初と比べたらだいぶまともなグラブになりつつありますが、さすがに１年ではリバランスし切れませんでした。2016年も少しずつ調整していきたいと思います。
年内最後のリバランスのタイミングで大きく補正をしたかったところですが、年明けからはまた大きく風向きも変わるかと思い、今回のリバランスは少額に留めました。しばらくはキャッシュポジションを高めて2016年の市場の動向を見守りたいと思います。
TAGS: DLIBJ公社債オープン（中期コース）・リバランス | 2015年12月29日
