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【投資】米国株:買う株が無い時の「コア5」、JNJとUNPを買い増し

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自分で設定した投資ルールに従い、2020年最初の株の売買を行いました。第3木曜日である1月16日に「コア5」と位置付けた銘柄のうち、下位2銘柄を買い増ししました。最下位はJNJでしたが、4位のUNPも僅差だったので両方同時に買い増すことに。JNJはこれで4度目、UNPはこれで3度目の買い増しです。

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【本】FIRE 最速で経済的自立を実現する方法/グラント・サバティエ(朝日新聞出版)

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若者が可能な限りの倹約に努め、収入の大半を投資に回し、早期リタイアを目指すFIRE。定年まで勤め上げ、その後は退職金と年金で悠々自適な老後生活を過ごす、という従来型の人生設計やリタイアの概念を持つ人には奇異に映り、到底受け入れ難い生き方に思うかもしれません。そしてこうも思うでしょう、「そんなこと実現不可能だ」と。

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【投資】つみたてNISAのファンド選び(債券・REITの取扱いがない誤算)

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つみたてNISA預りに変えるべく設定変更をしたところ、株式ファンドはできるのに債券とREITは変更できない!そりゃあそうですよね、債券やREITはバランス型ファンドに組み込まれた分を除き対象外になっているんですから。「インデックスファンド=つみたてNISAの対象商品」だと勝手に勘違いをしていたことが原因です。あべし!

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【投資】2019年12月の資産運用の状況

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2019年12月は、クリスマスや家族旅行などのイベントに加え、忘年会や接待、仕事納め前の駆け込み業務などに追われ、慌ただしく過ぎていきました。米中通商協議の一部合意報道を受けてリスクオン&円安で株価は絶好調。相場を気にすることなく充実したプライベートを過ごしました。やはり相場と一定の距離を保った方が結果は良いようです。

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【投資】米国株:スターバックス(SBUX)を新規購入

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以前から関心はあったものの、常に高値圏で推移していて買うことに躊躇していたスターバックス(SBUX)を、最近思うところがあり改めて購入することにしました。きっかけはコーヒーの自家焙煎した経験です。自宅で銀杏煎りを振りながら思ったのは、「コーヒーの原価ってメチャクチャ安い!」ってこと。

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【投資】米国株:プロクター・アンド・ギャンブル(PG)3度目の買い増し

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12月も早いもので第3木曜日を迎えました。今月もコア5と位置付けた銘柄の内、最も保有割合の少ないプロクター・アンド・ギャンブル(PG)を買い増しました。P&Gの買い増しはこれで3度目となります。 相変わらずの株高が続いていることに加え、米中通商交渉の一部合意を受けて円安ドル高に振れていることが買い難さに輪をかけています。 心理的に「高値掴みするのでは…

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【投資】NISA:2020年から楽天証券のつみたてNISAに変更

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これまでメインの証券会社であるSBI証券でNISA口座を開設していましたが、こと投資信託の積立に関しては楽天証券の「楽天カード決済」サービスの恩恵には敵わず、2019年をもってSBI証券の”NISA”口座を廃止、2020年からは楽天証券で”つみたてNISA”で投信積立を開始します。 投資信託の積立においては、既…

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TOKAIホールディングス(3167)の株主優待で3度目のLIBMO割引を選択

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TOKAIの株主優待で一番恩恵が大きく、また最も実用的なのはEコース「LIBMO」の割引、金額にして2,100円分。申込はこれで3回目。毎年着実に増配を続けており、おかげで株価も堅調。持っているだけで株主優待も受けられ、安心して保有していることのできる、持っているだけで丸儲けの株でして今後も売るつもりはありません。

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【投資】2019年11月の資産運用の状況

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11月は前月に比べて+14.98%となりました。米国株を中心に株価が堅調なことに加え、先日個人年金保険を解約したため、その解約返戻金が買付余力に寄与して総資産は大きく上昇しました。2020年も資産形成を更に加速させていきたいと思っており、残り僅かな2019年はそのための助走期間にしたいと考えています。

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iDeCoスタートで存在価値を失った個人年金保険を満10年で解約しました

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iDeCoに加入して以来、悶々としていた問題があります。それは以前から契約している個人年金保険の存在価値です。より多くの所得控除を受けようと税金面での優遇を目的に加入していました。しかし、個人年金保険以上にメリットが大きいiDeCoがスタートしたことにより、個人年金保険の存在価値は一気に失われてしまいました。

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【投資】米国株:配当金でエクソン・モービル(XOM)を買い増し

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保有しているエクソン・モービル(XOM)の配当利回りが5%を越えていたので、「投資の日」と決めている第3木曜日に積み上がった配当金を使い、XOMの買い増しをしました。XOMの買い増しはこれが初めてとなります。

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【投資】米国株:マクドナルド(MCD)3度目の買い増し

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銘柄選定等の投資に費やす時間をなるべく減らして、家族との時間や趣味など、他の時間に振り向けたいという思いから、投資は主に2つの方法で実施しています。1つはアセットアロケーションに基づき投資信託を積立購入する方法、そしてもう1つは毎月第3木曜日を「投資の日」と決め、あらかじめ決めてある個別銘柄を購入する方法です。

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【投資】2019年10月の資産運用の状況

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秋に入ると共に眠っていた物欲がようやく目を覚ました10月。色々と考えながら最適なアイテムを探す作業は楽しいもので、ついつい熱中してしまいます。選ぶ行為自体はモノでも銘柄でも楽しいですが、消費と投資では目指すところが違いますので、投資は静、モノは動の姿勢で臨みたいと思っています。

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【投資】米国株:ロッキード・マーチン(LMT)を買い増しました

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10月も早いもので第3木曜日を迎え、自分の定めたルールに従い、今月分の株式を購入しました。新たに欲しい銘柄は色々ありますが、割安感のないこのタイミングで闇雲に銘柄数を増やすのは後々後悔するでしょうから、既に保有する銘柄の中からロッキード・マーチン(LMT)を購入。今年4月に新規購入以来の買い増しです。

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【投資】2019年9月の資産運用の状況

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日々のストレスから解放されるため、ひたすら癒しを求めてサボテンや塊根植物を買い漁り、落ち着きを取り戻す生活。先日も勢い余ってサボテンハウスまで増設しちゃいましたしね。 おかげで投資とはしばらく距離を置いていましたが、やはり自分が市場に近づかない方が良い結果が出るようで、9月末の資産総額は過去最高を更新しています。

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