最新の資産運用状況について

前提条件

当ポートフォリオは自らが管理する証券口座を掲載しており、家計や家族の預金口座は一切含みません。そのため、ポートフォリオ全体のリスクは幾分高めに設定しています。

資産運用のための投資資金については、専業主婦と子どもを養う30代サラリーマンのお小遣いと、毎月チャリンチャリン入ってくる貴重な配当金を原資に運用しています。

原本保証された金融商品しか信用しない妻を説得することはとうの昔に断念したため、将来のインフレリスクや子どもの教育資金、老後への蓄えの足しになれば・・・、程度のかなり緩い目標を掲げ、趣味もかねて楽しみながら運用中です。

1.資産の推移

あくまでも管理者のポケットマネーの範疇ですので、趣味の服飾品などを購入すると相場の動向に関係なくすぐに暴落します(笑)。

2019年6月より、これまで私財の中からこっそり積み立ててきた妻名義のつみたてNISAと子ども名義のジュニアNISAも合計金額のみ反映することにしました。これは資産管理の一元化と、定期的な資産移転(贈与)をしやすくするためです。

2.配当金・分配金

配当カレンダーを作ってはみたものの、カレンダーの空欄を埋めようとする余り、銘柄選定を見誤ることが多々にあり、 運用面では裏目に出ることが頻繁に起こりますのでオススメできません。

3.アセットアロケーション

(1)特定口座・NISAに関するルール

  • 投資方針:アセットアロケーションに基づいた分散投資
  • 投資手法:インデックス投資とバリュー株投資の並行運用
  • ルール①:各資産配分の範囲内であれば選択する銘柄・商品は自由
  • ルール②:インデックス投資で各資産の底上げと緩やかなリバランス
  • ルール③:個別株の購入は毎月1銘柄のみ(第3木曜日を目安)
  • ルール④:自戒の念も込めて個別株は失敗しても売らない

(2)個人型確定拠出年金(iDeCo)

  • 非課税の恩恵を享受すべく、ハイリターンの株式を中心に運用
  • ただし、日本株は将来の見通しが暗く、組み込まない
  • (日本株は、株主優待狙いでNISA枠を利用した直接投資を選択)

4.株 式

株式の業種別の構成比率は、資本財セクターが突出していますが、資本財が大好物なのでついつい偏りがちです。株式選定時に多少参考にしてなるべく分散を心掛けています。

(1)日本株

■ [1873] 日本ハウスホールディングス
■ [1928] 積水ハウス(S株)
■ [2154] トラスト・テック
■ [3167] TOKAIホールディングス(優待)
■ [3382] セブン&アイ・ホールディングス(S株)
■ [5411] JFEホールディングス(S株)
■ [6255] NPC
■ [7148] FPG
■ [7510] たけびし (優待)
■ [7713] シグマ光機
■ [7921] 宝印刷 (優待)
■ [8411] みずほフィナンシャルグループ
■ [8591] オリックス
(優待)
■ [9433] KDDI
(優待)
■ [9999] 自社株
■ [投信] ニッセイ〈購入・換金手数料なし〉JPX日経400
■ [投信] eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)

  • 日本株は高配当株及び株主優待株を投資対象とする
  • (配当+優待)総利回りをもとにインカムゲイン狙い
  • 日本株には弱気の見通しのためインデックスファンドの積立は停止

(2)先進国株

■ [ASIX] ADVANSIX INC
■ [ABBV] ABBVIE INC
■ [BUD] ANHEUSER-BUSCH INBEV SA NV
■ [BTI] BRITISH AMERICAN TABACCO PLC
■ [DIS] THE WALT DISNEY CO
■ [GIS] GENERAL MILLS INC
■ [GTX] GARRETT MOTION INC
■ [HON] NONEYWELL INTERNATIONAL INC
■ [JNJ] JOHNSON AND JOHNSON
■ [LB] L BRANDS
■ [LMT] LOCKHEED MARTIN CORP
■ [MA] MASTERCARD INC A
■ [MCD] MCDONALD’S CO
■ [MMM] 3M CO
■ [NKE] NIKE INC B
■ [PG] PROCTER & GAMBLE CO
■ [PM] PHILIP MORRIS INTERNATIONAL
■ [REZI] RESIDEO TECHNOLOGIES INC
■ [UNP] UNION PACIFIC CORP
■ [XOM] EXXON MOBILE CORP
■ [投信] eMAXIS Slim 先進国株式インデックス(積・iDeCo)
■ [投信] eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)

  • 高ROE、EPS成長率、増配率などをもとにバリュー株投資
  • 株価成長と配当の両面でバランスが取れた銘柄をコア銘柄に

(3)新興国株

■ [BABA] ALIBABA GROUP HOLDING ADR
■ [CHL] CHINA MOBILE LTD ADR
■ [SSL] SASOL CORP ADR
■ [VWO] VANGUARD FTSE EMERGING MARKETS ETF
■ [投信] eMAXIS Slim 新興国株式インデックス(積・iDeCo)
■ [投信] eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)

  • 各国の税制や通貨等の問題も考慮し、個別株は米国上場ADRのみ

5.債 券

(1)国内債券

■ 第36回 個人向けマネックス債(3年債)
■ [投信] ノーロード明治安田社債アクティブ(積)
■ [投信] eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)

  • 相関係数上、資産減少時のスタビライザー的役割
  • 株価暴落時のための投資準備金として厚めに準備する

(2)先進国債券

■ [LQD] iシェアーズ iBoxx 米ドル建て投資適格社債 ETF
■ [投信] ニッセイ〈購入・換金手数料なし〉外国債券(積)
■ [投信] eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)

(3)新興国債券

■ [投信] eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)

6.リート

(1)Jリート

■ [3269] アドバンスレジデンス投資法人 投資証券
■ [3298] インベスコ・オフィス・ジェイリート投資法人 投資証券
■ [3476] 投資法人みらい
■ [3492] タカラレーベン不動産投資法人 投資証券
■ [8963] インヴィンシブル投資法人 投資証券
■ [投信] ニッセイ〈購入・換金手数料なし〉Jリート(積)
■ [投信] eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)

  • 高い分配金利回りを狙い、再投資のための原資作りに活用
  • 決算月が分散しており、毎月配当を受ける仕組み作りにも一役

(2)先進国リート

■ [投信] ニッセイ〈購入・換金手数料なし〉グローバルリート(積)
■ [投信] eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)

7.コモディティ

(1)金

■ TANAKA 田中貴金属の純金積立 (積)
■ カンガルー金貨 1/10トロイオンス

  • インフレへのリスクヘッジとして、毎月少額ずつ積立

8.積立投資中のファンドとコスト


2019年9月30日現在