最新の資産運用状況について

前提条件

当ポートフォリオは自らが管理する証券口座を掲載しており、家計や家族の預金口座は一切含みません。そのため、ポートフォリオ全体のリスクは幾分高めに設定しています。

資産運用のための投資資金については、専業主婦と子どもを養う40代サラリーマンのお小遣いと、毎月チャリンチャリン入ってくる貴重な配当金を原資に運用しています。

原本保証された金融商品しか信用しない妻を説得することはとうの昔に断念したため、将来のインフレリスクや子どもの教育資金、老後への蓄えの足しになれば・・・、程度のかなり緩い目標を掲げ、趣味もかねて楽しみながら運用中です。

1.資産の推移

あくまでも管理者のポケットマネーの範疇ですので、趣味の服飾品などを購入すると相場の動向に関係なくすぐに暴落します(笑)。

2019年6月より、これまで私財の中からこっそり積み立ててきた妻名義のつみたてNISAと子ども名義のジュニアNISAも合計金額のみ反映することにしました。これは資産管理の一元化と、定期的な資産移転(贈与)をしやすくするためです。

2.配当金・分配金

3.アセットアロケーション

(1)特定口座・NISAに関するルール

  • 投資方針:アセットアロケーションに基づいた分散投資
    なお、今後は先進国株・新興国株・国内債券・金の4資産に集約する
  • 投資手法:インデックス投資とバリュー株投資の並行運用
  • ルール①:各資産配分の範囲内であれば選択する銘柄・商品は自由
  • ルール②:インデックス投資で各資産の底上げと緩やかなリバランス
  • ルール③:個別株の購入は原則毎月1回(第3木曜日を目安)

(2)個人型確定拠出年金(iDeCo)

  • 非課税の恩恵を享受すべく、株式を中心に運用
  • ただし、日本株は将来の見通しが暗く、組み込まない

4.株 式

株式の業種別の構成比率は、資本財セクターが突出していますが、資本財が大好物なのでついつい偏りがちです。株式選定時に多少参考にしてなるべく分散を心掛けています。

(1)日本株

■ [2154] ビーネックスグループ
■ [3167] TOKAIホールディングス(優待)
■ [7453] 良品計画
■ [7921] TAKARA & CO (優待)
■ [8591] オリックス (優待)
■ [9433] KDDI
(優待)
■ [9999] 自社株

  • 日本株は今後時間を掛けて売却処分する予定

(2)先進国株

■ [ABBV] ABBVIE INC
■ [BTI] BRITISH AMERICAN TABACCO PLC
■ [CME] CME GROUP INC A
■ [DIS] THE WALT DISNEY CO
■ [GIS] GENERAL MILLS INC
■ [HD] HOME DEPOT INC
■ [HON] HONEYWELL INTERNATIONAL INC
■ [HYLN] HYLIION HOLDINGS
■ [JNJ] JOHNSON AND JOHNSON
■ [LMT] LOCKHEED MARTIN CORP
■ [MA] MASTERCARD INC A
■ [MCD] MCDONALD’S CO
■ [MMM] 3M CO
■ [MSFT] MICROSOFT CORP
■ [NKE] NIKE INC B
■ [PG] PROCTER & GAMBLE CO
■ [PM] PHILIP MORRIS INTERNATIONAL
■ [PYPL] PAYPAL HOLDINGS INC
■ [RTX] RAYTHEON TECHNOLOGIES CORP
■ [SBUX] STARBUCKS CORP
■ [UNH] UNITEDHEALTH GROUP INC
■ [UNP] UNION PACIFIC CORP
■ [XOM] EXXON MOBILE CORP
■ [投信] eMAXIS Slim 先進国株式インデックス(積)
■ [投信] eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)(iDeCo)

  • 高ROE、EPS成長率、増配率などをもとにバリュー株投資
  • 株価成長と配当の両面でバランスが取れた銘柄をコア銘柄に

(3)新興国株

■ [BABA] ALIBABA GROUP HOLDING ADR
■ [CHL] CHINA MOBILE LTD ADR
■ [VWO] VANGUARD FTSE EMERGING MARKETS ETF
■ [投信] eMAXIS Slim 新興国株式インデックス(積・iDeCo)

  • 各国の税制や通貨等の問題も考慮し、個別株は米国上場ADRのみ

5.債 券

(1)国内債券

■ [投信] ノーロード明治安田社債アクティブ(積)

  • 相関係数上、資産減少時のスタビライザー的役割
  • 株価暴落時のための投資準備金として厚めに準備する

(2)先進国債券

■ [LQD] iシェアーズ iBoxx 米ドル建て投資適格社債 ETF

6.リート

(1)Jリート

■ [3269] アドバンスレジデンス投資法人 投資証券

7.コモディティ

(1)金

■ TANAKA 田中貴金属の純金積立 (積)
■ カンガルー金貨 1/10トロイオンス

  • インフレへのリスクヘッジとして、毎月少額ずつ積立

2020年11月30日現在