マイポートフォリオ(アセットアロケーションと保有銘柄、最新の資産運用状況について)

前提条件

当ポートフォリオは自らが管理する資産(主に証券)を掲載しており、家計や家族の預金口座等は一切含みません。そのため、ポートフォリオ全体のリスクは幾分高めに設定しています。

資産運用のための投資資金については、専業主婦と子どもを養う40代サラリーマンのお小遣いと、毎月チャリンチャリン入ってくる貴重な配当金を原資に運用しています。

原本保証された金融商品しか信用しない妻を説得することはとうの昔に断念したため、将来のインフレリスクや子どもの教育資金、老後への蓄えの足しになれば・・・、程度のかなり緩い目標を掲げ、趣味もかねて楽しみながら運用中です。

1.資産の推移

あくまでも管理者のポケットマネーの範疇ですので、他の趣味とはトレードオフの関係にあります。そのため時々相場の動向に関係なく暴落することがあります(笑)。

2019年6月より、これまで私財の中からこっそり積み立ててきた妻名義のつみたてNISAと子ども名義のジュニアNISAも合計金額のみ反映することにしました。これは資産管理の一元化と、定期的な資産移転(贈与)をしやすくするためです。

2.配当金・分配金

3.アセットアロケーション

(1)特定口座・NISAに関するルール

  • 投資方針:アセットアロケーションに基づいた分散投資
    なお、今後は先進国株・新興国株・国内債券・金の4資産に集約する
  • 投資手法:インデックス投資とバリュー株投資の並行運用
  • ルール①:各資産配分の範囲内であれば選択する銘柄・商品は自由
  • ルール②:インデックス投資で各資産の底上げと緩やかなリバランス
  • ルール③:個別株の購入は原則毎月1回(第3木曜日を目安)

(2)個人型確定拠出年金(iDeCo)

  • 非課税の恩恵を享受すべく、株式を中心に運用
  • ただし、日本株は将来の見通しが暗く、組み込まない

4.株 式

株式の業種別の構成比率は、資本財セクターが突出していますが、資本財が大好物なのでついつい偏りがちです。株式選定時に多少参考にしてなるべく分散を心掛けています。

(1)日本株

■ [2353] 日本駐車場開発(優待)
■ [3167] TOKAIホールディングス(優待)
■ [4186] 東京応化工業
■ [4235] ウルトラファブリックスホールディングス
■ [4432] ウイングアーク1st
■ [5301] 東海カーボン(優待)
■ [6036] KeePer技研
■ [7716] ナカニシ
■ [7921] TAKARA & CO
■ [9999] 自社株

(2)先進国株

■ [ABBV] ABBVIE INC
■ [ADBE] ADOBE INC
■ [AZEK] THE AZEK CO INC
■ [BLK] BLACKROCK INC A
■ [CME] CME GROUP INC A
■ [COST] COSTCO WHOLESALE CORP
■ [DE} DEERE & CO
■ [HD] HOME DEPOT INC
■ [HON] HONEYWELL INTERNATIONAL INC
■ [JNJ] JOHNSON AND JOHNSON
■ [LMT] LOCKHEED MARTIN CORP
■ [LLY] ELI LILLY & CO
■ [MA] MASTERCARD INC A
■ [MCD] MCDONALD’S CO
■ [MMM] 3M CO
■ [MSFT] MICROSOFT CORP
■ [NKE] NIKE INC B
■ [NVDA] NVIDIA CORP
■ [PEP] PEPSICO INC
■ [PG] PROCTER & GAMBLE CO
■ [UNH] UNITEDHEALTH GROUP INC
■ [UNP] UNION PACIFIC CORP
■ [ZTS] ZOETIS A
■ [投信] eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
■ [投信] eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)(積・iDeCo)

  • 高ROE、EPS成長率、増配率などをもとにバリュー株投資
  • 株価成長と配当の両面でバランスが取れた銘柄をコア銘柄に

(3)新興国株

■ [VWO] VANGUARD FTSE EMERGING MARKETS ETF
■ [投信] eMAXIS Slim 新興国株式インデックス(積・iDeCo)

5.債 券

■(無し)

6.リート

(1)Jリート

■ [3269] アドバンスレジデンス投資法人 投資証券
■ [3281] GLP投資法人 投資証券

(2)海外リート

■(無し)

7.コモディティ

(1)金

■ TANAKA 田中貴金属の純金積立(積)
■ カンガルー金貨

  • インフレへのリスクヘッジとして、毎月少額ずつ積立

(2)仮想通貨

■(無し)


2024年2月29日現在