次男のジュニアNISA口座を開設、投資信託は2ファンドを設定

子ども・育児 投資・マネー

アヒさん(二男)が生まれてすぐに子ども名義の銀行口座を開設し、証券会社にはジュニアNISA口座を開設しました。

目的は教育資金の準備なので、リスクはできるだけ避けたいところですが、預金や保険で積み立てるつもりはなく、ジュニアNISAを使い、インデックスファンドを積み立て購入して準備します。

毎月の積立に選んだのは、eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)と eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)の2ファンド。これを50:50の割合で積立購入します。

ちなみにハル(長男)の場合は、eMAXIS Slim 先進国株式インデックスと eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)の2ファンドを50:50で設定していますのでほとんど変わりません。

老後生活費の準備が目的であれば株式だけで十分だと思いますが、今回は教育資金形成が目的で、18歳になった際には恐らく取り崩すことになるので、バランス型を半分組み入れて値動きを幾分マイルドにしています。

今回の新型コロナウイルスに端を発した世界的な株安を受けて、しばらくは株式100%でいこうか迷いましたが、結局これは自分のお金ではなくアヒさんの将来が掛かったお金ですから、そこは慎重に判断。

アヒさんのジュニアNISAの積立資金も自分のお小遣いからひねり出すため、ますます懐が寂しくなりますが、実際問題月初に入っていたお金が月末まで丸々財布に残っていることも多く、使う機会が激減しているのでしばらくは何とかなるでしょう。

証券口座を開設したついでに、株主優待目的で保有する株の一部をアヒさん名義に変更すべく贈与手続きの書類を証券会社に郵送。3月末の権利確定日までに間に合ってくれればいいのですが・・・。

あとは、アヒさん誕生記念にカンガルー金貨を買うつもりでしたが、今はちょっと高くて躊躇しているくらいで、出産後にやろうと思っていた手続きは大方終了しました。

さぁ、あとは子どもたちのために仕事に精を出しせっせと入金、入金です。

【関連する記事のご紹介】

« »

ランキングに参加中。ポチッと応援、お願いします!
deco.blog.with2.net ブログランキング・にほんブログ村へ

【コメントの投稿の仕方について】

  当サイトでは「Disqus」と呼ばれるコメント機能を使っております。
  ツイッターやフェイスブックなどでアカウントをお持ちの方は、ログインすることで
  自分の各プロフィールのままコメントすることができます。
  各種アカウントのない方もEmailアドレスさえ入力すればコメントが可能です。
  (入力したEmailアドレスはコメント投稿には表示されませんのでご安心ください。)
  また、コメント欄には画像を張ることも可能です。
  何度も「Reload」が表示される場合は、キャッシュを削除すると表示されることがあります。
  コメントが反映されるまで多少お時間が掛かることがございます。ご了承ください。